連續複利在現實中存在嗎？

銀行不會真按瞬時複利計息，但它是對「複利頻率趨於無窮」的理論抽象，廣泛用於連續時間金融模型（如 Black-Scholes）的貼現與增長。

連續複利和普通複利公式怎麼換算？

令 e^r = (1+i/n)^n 的極限。已知年化 r，任何普通複利頻率都嚴格小於 e^r−1 這個連續上限。

Continuous Compounding

📐 計算公式

連續複利：A = P × e^(rt)，e 為自然常數；利息總額 = A − P；年實際收益率 = e^r − 1；與年複利相比連續複利為極限上限，用於金融數學與連續增長模型。

Continuous Compounding

本金 P

年利率 r (%)

年限 t

📌 計算說明

本金 10,000、年化 6%、連續複利 5 年

A=P·e^(rt)=10,000×e^(0.06×5)=10,000×e^0.30≈10,000×1.34986=13,498.6 元。比按月複利(13,488.5)略高約 10 元，已接近極限。

連續複利在現實中存在嗎？: 銀行不會真按瞬時複利計息，但它是對「複利頻率趨於無窮」的理論抽象，廣泛用於連續時間金融模型（如 Black-Scholes）的貼現與增長。
連續複利和普通複利公式怎麼換算？: 令 e^r = (1+i/n)^n 的極限。已知年化 r，任何普通複利頻率都嚴格小於 e^r−1 這個連續上限。