為什麼不能用 8%−3%=5%？

近似 5% 小誤差可接受，但精確用 (1+n)/(1+i)−1 才對，通脹高時差距明顯。

為什麼不能用減法近似？

因為名義收益與通脹是相乘而非相加關係。低通脹時兩者接近，通脹越高偏差越大：名義 10%、通脹 20% 時，精確實際收益為 1.10/1.20−1≈−8.33%，而減法給出的 −10% 明顯偏悲觀。

輸入名義投資收益率 r_nom 與通貨膨脹率 i，按 r_real = (1+r_nom)/(1+i) − 1 計算實際收益率，剔除通脹後衡量真實購買力增長，輔助投資決策。

實際 = (1+名義)/(1+通脹) − 1

輸入名義收益率 r_nom 與通貨膨脹率 i，求實際收益率。

名義 8%、通脹 3%：實際 = (1.08/1.03) − 1 = 4.85%。即真實購買力年增約 4.85%，而非賬面的 8%。
名義收益率填 0.07，通貨膨脹率填 0.03：精確值 r_real=1.07/1.03−1≈3.88%（頁面按兩位小數顯示）；直接用 7%−3%=4.00% 會略微高估真實收益。

本工具純前端執行，輸入內容不上傳伺服器；結果為按上述口徑得到的理論估算值。實際應用受裝置引數、測量條件與當地規範影響，請以裝置銘牌、檢測報告與現行標準為準，重大決策建議諮詢專業人士。

為什麼不能用 8%−3%=5%？: 近似 5% 小誤差可接受，但精確用 (1+n)/(1+i)−1 才對，通脹高時差距明顯。
為什麼不能用減法近似？: 因為名義收益與通脹是相乘而非相加關係。低通脹時兩者接近，通脹越高偏差越大：名義 10%、通脹 20% 時，精確實際收益為 1.10/1.20−1≈−8.33%，而減法給出的 −10% 明顯偏悲觀。