费雪方程计算器

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📖 查看「由实际利率与通胀求名义利率 使用指南」

Fisher Equation

Apply the Fisher equation: the nominal interest rate equals the real rate plus expected inflation.

📐 计算公式
费雪方程（近似式）：名义利率 i = 实际利率 r + 通胀率 π（代码用加法近似，非精确式 (1+r)×(1+π)−1）；联动卡：实际利率近似 = i − π、名义÷实际比 = i ÷ max(r, 10⁻⁹)、累积因子近似 = i + 1。校验：无强校验，非数输入按 0 兜底。判据：无固定分级，r 为 0 时比值卡按 10⁻⁹ 兜底防除零。

输入实际利率 r 与通胀率 π，求名义利率。

Formula Reference

Item Formula / Note Source / Standard
Fisher equationApproximation i ≈ r + π; exact form (1+i) = (1+r)(1+π)Irving Fisher (1930), The Theory of Interest
📌 计算说明
  • i ≈ r + π（近似）。
  • r=2,π=3 → i=5%。

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📚 深度解析：由实际利率与通胀求名义利率

💡 常见使用场景

使用示例
示例：实际利率 2%、通胀 3%，名义利率≈5%。

❓ 常见问题（FAQ）

精确还是近似？
近似式 i≈r+π；精确为 (1+i)=(1+r)(1+π)，低通胀下差异小。结果仅作经济学教学与快速测算参考，不构成投资建议或政策依据，涉及预测与经验估算的部分以权威统计与教材为准。
用预期还是实际通胀？
费雪用预期通胀；事后可用实际通胀反推已实现实际利率。结果仅作经济学教学与快速测算参考，不构成投资建议或政策依据，涉及预测与经验估算的部分以权威统计与教材为准。
负实际利率？
名义利率低于通胀即实际为负，鼓励借入、抑制储蓄。结果仅作经济学教学与快速测算参考，不构成投资建议或政策依据，涉及预测与经验估算的部分以权威统计与教材为准。