连续复利终值计算器 - 普通复利展示复利的极限效应

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Continuous Compounding

📐 计算公式

连续复利：A = P × e^(rt)，e 为自然常数；利息总额 = A − P；年实际收益率 = e^r − 1；与年复利相比连续复利为极限上限，用于金融数学与连续增长模型。

Continuous Compounding

本金 P

年利率 r (%)

年限 t

📌 计算说明

10000、5%、10 年 → 约 16487.21。
e 为自然常数。

📚 深度解析：连续复利终值

💡 常见使用场景

学习复利的数学极限，对比普通复利的差异。
在金融工程与衍生品定价中理解 e^(rt) 贴现。
估算极高复利频率下的收益上限。

本金 10,000、年化 6%、连续复利 5 年

A=P·e^(rt)=10,000×e^(0.06×5)=10,000×e^0.30≈10,000×1.34986=13,498.6 元。比按月复利(13,488.5)略高约 10 元，已接近极限。

❓ 常见问题（FAQ）

连续复利在现实中存在吗？: 银行不会真按瞬时复利计息，但它是对「复利频率趋于无穷」的理论抽象，广泛用于连续时间金融模型（如 Black-Scholes）的贴现与增长。
连续复利和普通复利公式怎么换算？: 令 e^r = (1+i/n)^n 的极限。已知年化 r，任何普通复利频率都严格小于 e^r−1 这个连续上限。